精明省钱：加密货币交易费降低秘籍，不看血亏！
降低加密货币交易费的终极指南
加密货币交易费是数字资产交易不可避免的一部分。无论是购买比特币、发送以太坊，还是参与去中心化金融（DeFi）协议，手续费都会直接影响您的收益。对于频繁交易者或小额交易者而言，高手续费可能会迅速蚕食利润，甚至使某些操作变得不划算。因此，理解并掌握降低加密货币交易费用的方法至关重要。
理解交易费的构成
在探讨降低加密货币交易费用的策略之前，全面理解交易费的组成部分至关重要。不同的区块链网络、加密货币交易所（包括中心化交易所 CEX 和去中心化交易所 DEX）以及钱包服务提供商，采用各异的收费模型和机制。然而，交易费用通常可以分解为以下几个主要类别，每一个类别都受到特定因素的影响：
- 网络费用 (Gas Fee 或交易手续费)： 在采用工作量证明 (PoW) 或权益证明 (PoS) 共识机制的区块链网络上，例如以太坊、Solana 或 BNB Chain，每一笔交易都需要消耗一定量的计算资源，这些资源以 "gas" 的形式计量。Gas 费用于激励矿工（在 PoW 网络中）或验证者（在 PoS 网络中）验证交易的有效性，并将其添加到区块链中形成新的区块。Gas 的价格由网络的拥堵程度动态决定；当网络上的交易需求高涨时，gas price 会相应上涨，导致交易费用显著增加。复杂交易，例如智能合约的部署和执行，通常需要消耗更多的 gas，因此费用也更高。除了拥堵程度，gas 费还受到区块大小限制的影响，当区块空间有限时，用户为了更快地完成交易，往往会主动提高 gas price。
- 交易所费用 (交易手续费)： 加密货币交易所作为连接买家和卖家的平台，会收取交易费用，以此作为提供交易基础设施、撮合交易订单、维护交易平台的运营成本以及提供其他相关服务的报酬。交易所费用通常以交易总额的百分比形式收取，即交易金额乘以一个预先设定的费率。具体的费率结构往往取决于多种因素，包括但不限于：用户的会员等级或交易量等级（交易量越大，费率通常越低）、用户是否使用交易所的平台币支付手续费（通常可以获得折扣）、以及交易的加密货币对（某些流动性较低的交易对可能手续费较高）。交易所还可能采用做市商 (Maker) 和吃单者 (Taker) 的费率模型，做市商通过提供挂单增加市场流动性，通常享受较低的费率，而吃单者则通过立即成交的市价单消耗市场流动性，费率相对较高。
- 提现费用 (提币手续费)： 当用户将加密货币资产从交易所账户转移到个人钱包（例如硬件钱包或软件钱包）或其他外部地址时，交易所通常会收取提现费用。这笔费用用于支付将交易广播到区块链网络，并确保交易被矿工或验证者确认所需的成本。提现费用通常与网络拥堵程度以及提现的加密货币类型有关。不同的加密货币网络具有不同的交易处理能力和费用结构，因此提现费用也会有所差异。交易所可能会定期调整提现费用，以反映当前的网络状况和成本。某些交易所可能会设置最低提现金额，以覆盖交易成本。
- 滑点 (Slippage)： 滑点是去中心化交易所 (DEX) 交易中常见的一种现象，指的是交易执行时的实际成交价格与交易发起时预期的价格之间的偏差。滑点主要发生在交易量较小或流动性不足的交易对中。在交易提交到区块链网络并被确认的过程中，市场价格可能会发生波动，导致最终成交价格与预期价格不符。滑点容忍度是指用户愿意接受的价格偏差范围，通常以百分比表示。用户可以在交易设置中调整滑点容忍度；更高的滑点容忍度意味着交易更容易成功执行，即使价格出现较大波动，但也可能意味着用户最终以更高的价格购买或以更低的价格出售加密货币。另一方面，较低的滑点容忍度可以确保用户以更接近预期价格的价格成交，但也可能导致交易失败，尤其是在市场波动剧烈时。
降低加密货币交易费的实用技巧
理解加密货币交易费用的构成要素至关重要。掌握了交易费的构成后，我们可以更有针对性地采取有效的策略和技术手段，从而显著降低交易费用，优化交易成本：
1. 选择合适的区块链网络
在加密货币交易中，选择合适的区块链网络是降低交易费用的关键一步。不同的区块链平台采用不同的交易费用机制，直接影响着交易成本。例如，以太坊网络是目前最流行的智能合约平台之一，但其交易费用（Gas 费）在网络拥堵高峰时段可能会异常高昂，尤其是在进行复杂智能合约交互时，费用可能达到令人难以接受的程度。
相较之下，其他区块链网络，如 Solana、Avalanche、Polygon (Matic) 等，通常提供更低的交易费用。Solana 以其高性能和低延迟而闻名，交易费用远低于以太坊。Avalanche 则通过其独特的共识机制，实现了快速且低成本的交易。Polygon 作为以太坊的 Layer 2 扩展方案，旨在解决以太坊的可扩展性问题，显著降低了交易费用，同时保持了与以太坊的兼容性。如果您对交易速度的要求不是特别高，并且愿意尝试其他区块链生态系统，那么选择费用较低的区块链网络无疑是一个明智的选择，可以有效节省交易成本。
跨链桥是连接不同区块链网络的重要基础设施，它允许用户在不同的区块链之间转移数字资产，从而实现资产的跨链互操作性。通过跨链桥，您可以将资产从一个链转移到另一个链，并在目标链上进行交易，从而规避高昂的交易费用。举例来说，您可以将以太坊上的 ETH 通过跨链桥转移到 Polygon 网络上，然后在 Polygon 网络上进行交易或参与 DeFi 应用，从而享受更低的 Gas 费。在选择跨链桥时，需要仔细评估其安全性、速度和费用，选择一个可靠且高效的跨链桥至关重要。
2. 选择合适的加密货币交易所
在加密货币交易中，交易所的选择至关重要，因为它直接影响到交易成本。不同的加密货币交易所采用各异的收费模式，因此在决定使用哪个平台之前，务必深入比较各个交易所的费用结构。需要考察的关键费用项目包括交易手续费、提现费用，以及可能存在的其他隐性费用，例如存入手续费或特定服务的费用。部分交易所为了吸引用户，会推出交易费用折扣活动或者会员等级计划，通过这些活动和计划，用户可以有效降低整体的交易成本。
某些交易所采用“做市商（Maker）”和“吃单者（Taker）”的费用结构。做市商通过在订单簿上挂出限价单，为市场提供流动性，增加市场深度，因此通常能够享受更低的交易费用，甚至可能获得手续费返还。相反，吃单者则通过立即执行市场上的现有订单来完成交易，他们会支付略高的费用。如果您在交易时具有一定的耐心，能够等待自己的订单成交，那么可以尝试通过成为做市商来显著降低交易费用，从而提高盈利空间。选择做市商策略，需要您对市场有较好的判断，并合理设置限价单，避免长期挂单不成交的风险。
3. 优化交易时间，降低交易成本
以太坊等区块链网络的交易费用，也称为 Gas 费，会随着网络拥堵程度动态波动。网络上的交易需求越高，Gas 费通常也越高。为了降低交易成本，一种策略是选择在网络流量较低的时段进行交易。通常情况下，非高峰时段，例如深夜或清晨（基于您的时区），交易费用相对较低。这是因为在这些时段，参与交易的用户较少，从而降低了网络的拥堵程度。
为了精确地确定最佳交易时间，您可以使用区块链浏览器，例如 Etherscan、Blockchair 或类似工具，来实时监控当前的 Gas Price。这些浏览器提供了详细的网络活动数据，包括 Gas 费的当前水平和历史趋势。通过观察 Gas Price 的变化，您可以识别出 Gas 费较低的时间窗口，并计划在这些时段执行您的交易。请注意，Gas Price 的单位通常是 Gwei，它是以太币（ETH）的一个较小单位（1 Gwei = 0.000000001 ETH）。
许多加密货币钱包和交易平台现在允许用户自定义 Gas Price，从而对交易成本进行更精细的控制。您可以设置较低的 Gas Price 来节省费用，但需要注意的是，这可能会导致交易确认时间显著延长。如果您的交易不是时间敏感或紧急的，例如将资金从一个钱包转移到另一个钱包，或者进行长期投资的购买，那么尝试设置较低的 Gas Price 是一个可行的策略。然而，如果交易的及时完成至关重要，例如参与时间敏感的 DeFi 协议或抢购限量版 NFT，则可能需要设置较高的 Gas Price 以确保交易能够快速得到确认。请权衡交易成本和速度之间的关系，选择最适合您需求的 Gas Price 设置。需要注意的是，如果 Gas Price 设置过低，交易可能会长时间处于“Pending”状态，甚至最终被网络拒绝。
4. 使用 Layer-2 解决方案
Layer-2 解决方案是构建在主区块链（Layer-1）之上的二级网络，其核心目标是提升交易处理能力（交易吞吐量）并显著降低用户需要支付的交易费用。这些方案通过将部分交易处理任务转移到链下执行，从而减轻主链的拥堵，实现更快速和经济高效的交易体验。Optimism 和 Arbitrum 是以太坊生态系统中两种流行的 Layer-2 解决方案，它们利用不同的技术（如 Optimistic Rollups 和 Arbitrum Rollups）来达成这一目标。
为了利用 Layer-2 网络的优势，用户需要将他们的加密资产（例如 ETH 或 ERC-20 代币）从以太坊主链转移到相应的 Layer-2 网络。一旦资金成功转移到 Layer-2 网络，用户便可以在该网络上进行交易，享受远低于主链的交易费用。例如，在 Uniswap 等去中心化交易所（DEX）上进行交易，如果在以太坊主链上可能需要支付数十美元的 gas 费用，而在 Layer-2 网络上，费用可能仅为几美分。将资金从主链转移到 Layer-2 网络通常需要支付一定的 gas 费用，这涉及到将交易写入主链的操作。因此，用户在进行跨链转移时，需要仔细权衡手续费与后续交易的预期收益，选择合适的转移策略。不同的 Layer-2 网络之间可能存在兼容性问题，用户需要选择与自己交易需求相匹配的网络。
5. 批量处理交易
当需要执行大量交易时，批量处理是一种显著降低交易成本的有效策略。 部分加密货币平台和工具允许将多个独立的交易合并成一个单一的交易，从而减少了区块链网络上的拥堵，并大幅降低总体的 gas 费用。例如，多重签名 (Multisig) 钱包提供了一种安全可靠的方式来实现交易的批量批准。多重签名钱包需要多个授权签名才能执行交易，这使得它可以安全地将多个交易捆绑在一起，然后作为一个整体进行广播。
实现批量交易的方法包括：
- 多重签名钱包 (Multisig Wallets): 这些钱包需要多个密钥持有者的批准才能执行交易。通过多重签名，可以将多个交易组合成一个，并要求所有相关的授权方共同签署，从而减少 gas 费用。
- 智能合约聚合器 (Smart Contract Aggregators): 某些智能合约可以设计为聚合多个交易。用户可以将他们的交易提交给这些合约，合约再将这些交易合并成一个更大的交易。
- Layer-2 解决方案 (Layer-2 Solutions): 诸如 Rollups 和状态通道等 Layer-2 解决方案可以显著提高交易吞吐量并降低 gas 费用。这些方案允许在链下批量处理交易，然后将最终结果发布到主链上。
在选择批量处理方法时，务必考虑安全性、复杂性和兼容性等因素。正确实施批量交易策略可以大幅降低交易成本，提高效率，并优化您的加密货币操作。
6. 利用 Gas 代币优化以太坊交易成本
Gas 代币是一种专门设计用于降低以太坊网络交易费用的特殊代币。以太坊网络上的每一笔交易都需要消耗一定数量的“gas”，而 gas 费用则是支付给矿工或验证者的计算和存储资源成本。 Gas 代币通过智能合约机制，允许用户在一定程度上控制和优化这部分成本。
例如，像 CHI GasToken 这样的代币，其运作原理是利用以太坊存储机制的特性。它允许用户在 gas 价格较低时，将数据写入智能合约，本质上是“存储 gas”。随后，当 gas 价格较高时，用户可以通过销毁这些代币，释放之前存储的数据，从而抵扣当前交易所需的 gas 费用。销毁代币会减少智能合约的存储使用量，从而产生 gas 返还。这种 gas 返还可以在随后的交易中作为 gas 费用的折扣使用。
更具体地说，用户可以在 gas 价格较低的时期（例如，网络拥堵较少时）铸造（mint）Gas 代币，并将它们存储在自己的钱包中。当需要进行交易，并且 gas 价格较高时，用户可以选择销毁这些 Gas 代币。销毁代币的操作会触发智能合约中的特定逻辑，该逻辑会释放先前存储的数据，并相应地减少用户当前交易所需的 gas 费用。这种方法有效地将 gas 费用从高价时段转移到低价时段，从而降低整体交易成本。
需要注意的是，Gas 代币的有效性取决于 gas 价格的波动以及 Gas 代币本身的供需关系。 使用 Gas 代币涉及到与智能合约的交互，因此用户需要了解相关风险，并确保使用的 Gas 代币是安全可靠的。
7. 避免不必要的交易
在加密货币的世界里，频繁的交易往往伴随着显著的交易费用。因此，在执行任何交易之前，务必仔细评估其必要性。审慎的决策能有效降低不必要的开支，提升资产的整体回报率。
例如，对于长期持有的加密货币，最佳实践是将其转移至冷钱包进行安全存储。冷钱包，如硬件钱包或离线纸钱包，由于其离线特性，能有效抵御网络攻击，显著提升安全性。相比之下，频繁地在交易所之间转移资金，不仅增加了潜在的安全风险，还会累积高额的交易费用，侵蚀利润。
还要警惕因市场波动而产生的冲动交易。非理性的决策往往导致亏损，并产生不必要的交易费用。在进行任何交易前，务必进行充分的市场分析，制定明确的投资策略，并严格遵守。只有通过冷静理性的思考，才能避免不必要的交易，并最大化投资回报。
8. 使用手续费折扣券
为了最大化您的交易利润，务必留意并善用手续费折扣券。许多加密货币交易所和交易平台会定期推出各种形式的手续费折扣活动，旨在鼓励用户积极参与交易。
获取手续费折扣券的常见途径包括：
- 参与平台活动： 交易所或平台会不定期举办交易竞赛、充值奖励等活动，参与这些活动通常有机会获得手续费折扣券，甚至更高价值的奖励。
- 邀请好友： 许多交易所都设有邀请奖励机制。通过您专属的邀请链接注册的新用户完成指定交易后，您和被邀请人都将获得手续费折扣券或其他奖励。
- 持有平台代币： 部分交易所会根据用户持有的平台代币数量，给予不同等级的手续费折扣。持有更多平台代币通常意味着更低的手续费率。
- 完成特定任务： 一些平台会发布特定的任务，例如参与社区互动、完成KYC认证等，完成这些任务后，用户可以获得手续费折扣券作为奖励。
请注意，不同交易所的折扣券使用规则可能有所不同，例如：
- 有效期： 手续费折扣券通常有有效期限制，请在有效期内使用。
- 适用范围： 某些折扣券可能只适用于特定交易对或特定交易类型。
- 使用上限： 部分折扣券可能有单次使用金额或总使用金额的上限。
因此，在使用手续费折扣券之前，请务必仔细阅读交易所或平台的相关规则，确保您充分了解其使用条款和限制，以便充分利用折扣券，降低交易成本。
9. 关注 Gas 费预估工具
以太坊交易的 Gas 费用直接影响交易成本。为了优化交易体验并避免不必要的支出，务必关注 Gas 费预估工具。这类工具能够提供实时的网络拥堵状况分析，并基于当前市场供需关系，预测合理且高效的 Gas 费用价格。
常见的 Gas 费预估工具包括但不限于 Etherscan Gas Tracker、Gas Now 和 Eth Gas Station。这些工具通过监控链上数据，例如最近区块的 Gas 使用情况、待处理交易队列长度等，来提供预估信息。它们通常会给出不同速度（例如快速、标准、经济）对应的 Gas 费价格，以便用户根据自己的交易紧急程度进行选择。
在使用 Gas 费预估工具时，需要注意以下几点：
- 实时性： Gas 费波动性较大，尤其是网络拥堵时。因此，在交易前务必查看最新的预估数据。
- 多样性： 不同工具的算法和数据来源可能略有差异，可以参考多个工具的预估结果，综合判断。
- 合理范围： 理解不同速度选项对应的交易确认时间，在可接受的范围内选择合适的 Gas 费。
- 自定义： 高级用户可以根据自己的理解，手动设置 Gas Limit 和 Gas Price，以更精确地控制交易成本。但请谨慎操作，避免设置过低导致交易失败。
通过有效利用 Gas 费预估工具，用户可以在保证交易成功的前提下，最大程度地节省 Gas 费用，提升以太坊网络的使用效率。
10. 谨慎使用DEX聚合器
DEX聚合器，如1inch或Matcha，旨在通过聚合多个去中心化交易所（DEX）的流动性，为用户提供最优的交易路径和价格。然而，使用DEX聚合器并非总是最经济的选择。虽然它们能帮助您在不同DEX上找到最佳交易价格，但其底层运作机制可能会引入额外的复杂性和Gas费用。
DEX聚合器通常会将您的交易拆分成多个子交易，并在不同的DEX上执行这些子交易，以实现最佳价格。这涉及多个智能合约交互，每个交互都需要消耗Gas。因此，在使用DEX聚合器时，务必仔细比较不同聚合器的费用结构。有些聚合器可能会收取交易服务费，而另一些则可能依赖于Gas费的差价来盈利。
在选择DEX聚合器之前，建议您手动比较各个DEX的价格和Gas费用，并将其与聚合器的报价进行对比。考虑交易规模也是重要的。对于较小的交易，聚合器带来的价格优势可能不足以抵消增加的Gas费用。另一方面，对于较大的交易，聚合器可能更能有效地降低滑点并提供更好的总体价格。
某些DEX聚合器可能会优先考虑某些DEX，或者与其达成某种合作协议。这可能会影响聚合器提供的交易路径和价格。因此，建议您使用多个DEX聚合器进行比较，并了解每个聚合器的运作机制和费用结构，以便做出明智的选择，并最终选择费用最低且最适合您需求的聚合器。
案例分析：以太坊交易费优化
假设您需要在以太坊网络上进行一笔交易，转移价值 1 ETH 的数字资产。在网络拥堵的高峰时段，例如交易量大的DeFi应用使用高峰期或NFT项目铸造时， gas price 可能飙升至 100 gwei 甚至更高，这意味着交易费用可能高达数十美元，甚至超过交易资产本身的价值。
以下是一些您可以采取的优化步骤，以降低交易成本并提高效率：
- 选择非高峰时段进行交易： 以太坊网络的gas费用会随时间波动。通常，在深夜或清晨（UTC时间）进行交易，gas price 可能会显著降低，有时甚至降至 20 gwei 或更低。可以通过GasNow等网站监测Gas费变化。避开欧美地区的交易高峰期可以有效降低Gas费。
- 自定义 gas price 策略： 大多数钱包允许用户自定义 gas price。将 gas price 设置为略低于当前市场价格，例如通过ETH Gas Station或Etherscan等工具查看实时gas price，可以节省费用，但需要权衡交易确认时间。过低的gas price可能导致交易长时间未被矿工打包，甚至最终失败。应根据交易的紧迫程度和当前的网络状况，谨慎选择合适的gas price。同时注意Max Fee和Max Priority Fee的设置，理解EIP-1559带来的Gas费机制变化。
- 利用 Layer-2 解决方案： 以太坊Layer-2 (L2) 解决方案提供更便宜的交易选项。可以将 ETH 或其他ERC-20代币转移到 Arbitrum、Optimism、Polygon、zkSync等 Layer-2 网络，并在这些网络上进行交易。Layer-2 网络通过不同的技术（例如 Rollup）来实现更高的交易吞吐量和更低的费用。需要注意的是，从Layer-1（以太坊主网）转移到Layer-2网络通常也需要支付gas费，所以需要权衡转移成本和在Layer-2上交易的潜在节省。不同Layer-2之间的费用和速度也存在差异，需要根据具体情况选择。
通过综合运用这些优化措施，您可以显著降低以太坊交易费用，提高您的交易效率，尤其是在进行频繁的小额交易时。选择合适的策略可以帮助您在不牺牲安全性的前提下，最大程度地节省交易成本。
